典型案例 ｜斩断亿元“黑金”链条！魏都经侦打掉一特大地下钱庄团伙

      近日，许昌市公安局魏都分局经济犯罪侦查大队成功破获一起特大非法经营案，打掉一个专门为发制品出口企业“包装”虚假外汇以骗取国家出口退税的地下钱庄团伙。该案涉案金额逾1亿元，彻底摧毁了一条盘踞在发制品出口产业链上游的黑色资金通道。

      一、异常流水现端倪，警方抽丝剥茧

      一切始于2026年3月的一次常规研判。魏都经侦民警在对辖区企业资金流进行集中分析时，敏锐地捕捉到了异常信号：辖区内多家发制品出口企业的收汇资金呈现出“快进快出”、来源高度集中的特征。

      “这些资金并非来自真实的境外买家，而是由境外同一控制账户统一调度，具有明显的地下钱庄‘对敲’特征。”办案民警介绍道。

      在许昌市公安局经侦支队的指导下，专案组迅速成立。经过两个多月的深度研判与秘密侦查，一个架构严密的犯罪团伙逐渐浮出水面。该团伙在境内控制了百余个中间账户，在境外操控公司账户，通过多层中转、人为“输送”资金，以此掩盖非法买卖外汇的行径。专案组于近日开展集中收网行动，一举将10余名犯罪嫌疑人抓获归案，并同步开展资金追缴工作，成功追缴涉案资金210余万元。

      二、“精准服务”背后的罪恶

      许昌作为全球最大的发制品生产基地，外贸活跃。部分出口企业在申报退税时面临收汇不足的困境，这竟成了不法分子眼中的“商机”。

      该地下钱庄团伙不仅作案手法专业，而且具有极强的行业针对性。他们长期在非洲地区活动，利用家族同乡关系，为下游企业提供所谓的“精准对接”服务：

      上游：掌握境外外汇供给；

      下游：对接境内发制品企业的“结汇需求”；

      操作：在境内收取人民币，境外支付外汇（即“对敲”）。

      通过这种操作，涉案企业伪造了完美的出口收汇记录，从而骗取国家13%的出口退税。初步查明，该团伙涉及下游发制品企业近百家，非法买卖外汇数额巨大。案件侦办中，警方坚持“打财断血”，全力追赃挽损，有力阻断了犯罪团伙的经济根基。

      三、法网恢恢，严惩不贷

      根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，非法经营数额在2500万元以上即构成“情节特别严重”。本案涉案金额远超此标准，等待犯罪嫌疑人的将是五年以上有期徒刑的严厉制裁。

      此次行动是税务、公安、海关、人民银行、外汇管理局等多部门联合打击机制的成果，体现了对骗取出口退税和非法买卖外汇犯罪行为全链条精准打击的坚定决心。案件的破获不仅斩断了涉案亿元的黑金链条，追缴的210余万元资金也彰显了执法部门“人赃俱获、打财断血”的实战能力。

       警方提醒

      地下钱庄为出口骗税企业提供外汇资金，是骗取出口退税犯罪链条中的上游关键环节，其社会危害性不容低估。警方敦促相关涉案人员主动投案自首，争取宽大处理。同时呼吁广大外贸企业自觉遵守相关法律法规，依法合规经营，切勿心存侥幸、以身试法。

      供稿：许昌经侦支队